Кредитное плечо: на что важно обратить внимание новичкам-трейдерам

Фондовый рынок к 2024 году не перестает терять интерес общественности. Взять, к примеру, россиян — уже порядка трети населения активно инвестирует или торгует на рынке. Согласно Банку России, только в 2023 году база клиентов брокеров увеличилась на 36% благодаря «новичкам» и составила 30 млн человек. 

Цифры действительно впечатляющие. Однако главный вопрос заключается в том, насколько грамотно такие новоприбывшие трейдеры подходят к торговле и финансам. Несмотря на то, что для самостоятельной торговли даже не требуется специальная лицензия, а многие вполне обходятся и без экономического образования, все же от обучения в сфере трейдинга отказываться не стоит.  Так можно наделать много посредственных ошибок и, тем самым, самостоятельно загубить свой потенциал будущего профессионального трейдера. 

В этой статье речь пойдет как раз-таки о том, как новичкам последовательно подойти к торговле, а также о финансовых инструментах, которыми на начальном этапе можно вооружиться, а какими — лучше не стоит. 

Кредитное плечо: заемные средства от брокера 

Заемные средства в биржевой торговле — на самом деле явление уже обыденное в рамках рыночной экономики. Многие новички в трейдинге пытаются привлечь средства «взаймы» для того, чтобы существенно увеличить свой потенциальный доход. Однако использование таких средств может стать довольно рискованным, а сам новичок по неопытности имеет риск и потерять депозит вовсе. Рассказываем обо всем по порядку. 

Процесс, при котором трейдер занимает денежные средства у своего брокера, называют кредитным плечом. Такой займ дает возможность совершать более крупные сделки, чем капитал трейдера на его счете. Его инвестор выдает под залог потенциальных активов или же ранее приобретенных. Плечом в этом случае выступает соотношение собственного капитала к заемному. Соотношение ничем не ограничивается и может быть любым: и 1:2, и 1:6, и 1:50.

Допустим, если трейдер, имея $2 тыс на счете, обращается к брокеру за средствами суммой в $4 тыс, соответственно, получает возможность открыть позицию на сумму в три раза больше, чем его собственный капитал. Однако, нужно и понимать, что кредитное плечо — это не про занять «на добром слове» и позже вернуть. Брокер может выдать займ только с определенным процентом, который обычно превышает средние процентные ставки в банке или же под залог активов трейдера.

Так, если позиция, которую открыл трейдер, оказалось убыточной, то он потеряет и собственный капитал в $2 тыс, а сверху еще и процент от заемных $4 тыс. Проще говоря, при подобных займах трейдер рискует не просто остаться с нулем средств в кармане, но и с долгом брокеру. 

Однако в случае, если открытая позиция приносит, к примеру, 20% прибыли, то трейдер получит $2400 тыс, а займ вместе с процентами вернутся брокеру. Это означает, что в случае успешной сделки трейдер увеличивает капитал на 80%, а неуспешной — лишается 80%. Это все — лишь один из вариантов исходов: понятно, что и процентная ставка не фиксированная для всех, а также капитал с кредитным плечом могут быть абсолютно разными. 

Среди основных плюсов такого займа выделим:

— Быстрое и простое получение займа. Для того, чтобы взять кредитное плечо, не надо собирать кипу документов и тратить время на прохождения сложных юридических процедур;

— Возможность быстро и много заработать, не имея крупного стартового капитала;

— Получение доступа к крупным позициям и возможность делать крупные ставки. 

Но любые финансовые займы — это, как мы знаем, палка о двух концах. Может сработать в оптимальную сторону, а может поставить под удар и все имущество при неграмотном подходе. 

В случае с кредитным плечом, таких недостатков несколько:

— И главное из них — это риск, всегда. Чем больше трейдер берет заемных средств, тем больше он может потерять в случае неуспеха;

— Ограничения. Получить заемные средства получится далеко не на все виды активов (список на которые может предоставить брокер). В большинстве своем кредитное плечо выдают только на ликвидные ценные бумаги. 

Для того, чтобы минимизировать всевозможные риски, мы рекомендуем для начала все же объективно подойти к составлению своего стартового капитала и определиться со стратегией. Оптимальный вариант — уточнить у брокера минимальный размер депозита, а также наличие и стоимость плечей и на первое время лучше отключить опцию торговли на заемные средства. Больше информации в нашем мини-уроке об особенностях стартового капитала и стратегии.

Также в одном из наших мини-уроков рассказываем о минимальном размере сделки, которой зависит от размерности актива. Риск-менеджмент в торговле – одна из ключевых тем, к изучению которой важно подойти. 

Итак, кредитное плечо может быть действительно эффективным и удобным инструментом, но при разумном и грамотном подходе. Удачи! Все в ваших руках.